骗子开始先给你转钱了

当前电信诈骗手段不断翻新，骗子通过“先转账”的手法诱导受害者成为洗钱工具或实施进一步的诈骗。对此，我们必须深入了解相关的风险，并采取有效的防范措施。

一、典型案例剖析

让我们通过几个真实的案例来深入了解这种诈骗手段。

1. 利用赃款骗取信任

江苏的李女士收到了一笔来自“网友”的50万元转账，用于投资。经过警方的调查，这笔资金实际上是其他受害人被骗的赃款。骗子企图通过李女士的账户完成资金转移，从而形成一个洗钱的闭环。

2. 伪造投资名义进行诈骗

常州刘女士收到一笔3.5万元的转账，对方以“投资分红”为名，要求她追加资金。实际上，这笔转账是骗子转移其他受害人被骗的资金。

3. 假借扶贫名义洗钱

舟山的刘阿姨收到所谓的“扶贫金”3.4万元，骗子以“捐赠测试”为借口，实则进行洗钱操作。

二、诈骗套路介绍

这些骗子有一套行之有效的诈骗套路。他们首先通过社交平台伪装身份，以情感或利益为诱饵，建立与受害人的信任关系。然后，通过向受害人账户转入赃款，制造“真实交易”的假象。转入受害人的账户的资金实际上是其他受害人的被骗款项，骗子会诱导受害人将钱转至指定账户，完成洗钱或进行二次诈骗。

三、关键风险点警示

接收赃款并参与转账的受害人可能面临法律风险，被认定为洗钱共犯。即使账户显示有到账的资金，骗子也可能通过伪造转账凭证、延迟到账等手段撤回资金。他们还会利用“高收益投资”、“紧急退款”等话术制造紧迫感，迫使受害人进行慌乱操作。

四、防范建议

面对这种诈骗手段，我们需要保持警惕。对于不明来源的大额转账，要保持警觉，第一时间向银行或警方核实资金的合法性。拒绝任何异常操作，如下载不明App、向陌生账户转账等。若已收到可疑资金，应立即报警并冻结账户，防止被卷入洗钱链条。强化反诈意识，关注警方通报的诈骗新套路，避免轻信网络陌生人。

面对这种不断翻新的电信诈骗手段，我们需要保持高度警惕，了解相关风险，并采取有效的防范措施。若遭遇诈骗，务必保留相关证据，并及时联系当地反诈中心。