吉林银行多维度筑牢防骗防线，守护客户资金安全
一、源头风险管控强化
在风险防控的第一线，吉林银行设立了党员先锋岗，对新开账户实施严格的尽职核查。对于每个新开户，我们都会审慎评估其真实意图及用途，对任何可疑账户进行系统管控，确保每一个账户的安全可靠。在客户办理业务时，我们主动询问资金用途，特别是在转账、取现等关键环节中，对于老年和农民等易受骗群体，我们特别加强风险提示，必要时会联系负责人进行劝阻，真正做到防患于未然。
二、警银协同机制深化
吉林银行与公安机关建立了紧密的合作机制。一旦发现可疑资金或异常交易，我们立即启动实时联动处置机制，第一时间上报反诈中心并协同警方抓捕犯罪嫌疑人。我们还通过柜面核查、交易流水分析等手段，成功识别并阻断多起涉诈资金转移案件。例如，在2024年3月，我们协助警方成功抓获犯罪嫌疑人并堵截51万元涉诈资金，展示了我们在防范金融欺诈方面的决心和能力。
三、内部风险管理完善
在内部风险管理方面，吉林银行注重员工的专业培训和监测预警机制的建立。我们定期开展专业培训，提升员工对诈骗和异常交易的识别能力，并建立非法集资监测预警机制，强化对重点领域的风险防控。我们利用系统实时监控账户交易，对频繁转入转出、用途存疑的账户进行及时的风险干预，确保客户资金的安全。
四、公众金融安全意识普及
为了提升公众的金融安全意识，吉林银行通过多种渠道进行宣传。我们组织社区活动、网点宣传，利用线上平台普及防诈知识，解析骗贷常见手法，增强客户的防范意识。我们还结合真实案例开展讲座，揭露诈骗套路，提升公众对骗贷行为的识别能力。
五、技术手段创新应用
在技术手段方面，吉林银行积极应用智能风控工具，利用企业微信等工具与客户保持实时沟通，提供业务咨询和资金安全指导。我们对异常交易进行动态管理，结合系统预警和人工核查，及时阻断风险。
吉林银行通过强化源头风险控制、深化警银协同机制、完善内部风险管理、普及公众金融安全意识以及创新技术手段应用等多项措施，构建了一个全链条的反诈防骗体系，有效地降低了骗贷事件的发生风险，为客户资金安全筑起了一道坚实的防线。